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揭秘银行卡诈骗手段


 新闻日期:2019-01-08 11:04:43  来源:网络  作者: 
 
 
导读:近年来,犯罪分子利用手机短信、互联网、自助银行、ATM机等手段和工具,对银行卡用户的银行卡(包括账户)内资金进行诈骗的案件不断增多,通过调查发现,利用银行卡进行诈骗的不法行为,主要有以下9种方式。
 

     近年来,犯罪分子利用手机短信、互联网、自助银行、ATM机等手段和工具,对银行卡用户的银行卡(包括账户)内资金进行诈骗的案件不断增多,通过调查发现,利用银行卡进行诈骗的不法行为,主要有以下9种方式。  
     套取银行卡卡号密码
     用假中奖信息诱骗银行卡用户拨打假冒的银行客服电话进行咨询,套取卡号、密码进行诈骗。或是通过手机短信发送银行卡用户在何处消费的提示,对方拨打短信中提供的电话查证时,诱导其到ATM机取消自动转账功能,并提示操作程序(实际为转账操作程序),使银行卡用户账户内的存款被划转至不法分子的账户中。    ATM机上贴虚假告示
     在ATM机上以银行名义张贴虚假告示,称银行的业务系统正在升级,取款时按如下程序操作:先插卡输入密码,按输入键确认后再按转账业务键,选择卡转出转账键,快速输入本机备用号码(实际为不法分子提供的账户),输入取款金额,按输入键确认,将银行卡用户账户内的资金转入指定账号。
     电话截取银行卡密码
     不法分子通过电话连接各银行的电话银行。使用各种手段诱骗银行卡用户拨打该电话号码后,电话的自动语音提示提供国内各大银行的电话银行号码和金融服务项目。银行卡用户使用此电话进行查询后,不法分子可截取其银行卡卡号、密码、身份证等信息,从而盗取账户内的资金。
    克隆银行卡窃取资金
    通过各种手段窃取银行卡用户的卡号及密码,克隆银行卡后窃取账户内资金。如:拾获银行卡用户丢弃的取款凭条获取银行卡卡号,在其使用ATM机时窥视其取款密码;或在自助银行门口设置读卡器和针孔摄像机等窃取银行卡用户的卡号及密码。
    通过互联网网上交易
    通过互联网进行网上交易,提示银行卡用户将交易款存入其个人借记卡(银行卡的一种)中,同时提供咨询电话,告知对方通过此电话可以查询交易款是否入账,由此套取银行卡用户的卡号、密码以及身份证等信息进行诈骗。
    设法窃取银行卡
    在ATM机上加装钩子或其他装置,截获银行卡用户的银行卡,致使设备暂停服务,通过窥视银行卡用户取款密码等方式获取密码,再用银行卡及密码盗取卡内资金。或是在银行卡用户取款时故意干扰,致使ATM机暂停服务,“指导”银行卡用户操作,截获银行卡、骗取密码,银行卡用户暂时离开时,取走银行卡到他 ATM机上盗取卡内资金。
     利用假网站实施犯罪
     建立假银行网站,以买家的身份与网上商铺的卖家进行交流,要求卖家在其提供的银行网址上进行相关业务注册,骗取对方的银行卡卡号和密码。或是以银行名义假借有奖促销活动,要求银行卡用户通过电子邮件发送卡号和密码,或到指定的假网站上输入卡号和密码。这样一来,即便银行卡用户没有依照电子邮件或假网站的要求提供个人资料,但点击了邮件或假网站上的链接,就有可能被安装木马程序或其他计算机病毒,使银行卡卡号和密码被窃。
    以做生意为幌子骗钱
    以做生意为幌子,要求客户在银行开立账户办理银行卡的同时,开立同名账户银行卡,并要求对方向银行卡内打入资金,伺机与对方对调银行卡后取走资金。
利用信用卡恶意透支
    主要分为两种,一种是短期内持信用卡在不同的特约商户、网点频繁使用、取现后,携款潜逃,使发卡银行无法追回透支款。另一种是持卡人使用假身份证明申办信用卡,进行恶意透支。

 
 
 
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