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强化合规管理 增强风险保障


 新闻日期:2019-01-30 09:36:16  来源:郓城农商银行  作者:尹利广 韩修良 冯为国 
 
 
导读:新形势下,农商银行以党建为引领,加快法人治理改革步伐,建立健全系统的风险监测预警机制,加强合规风险管理,强化合规文化建设,促进合规风险管理制度化、常态化势在必行,合规风险管理更是当前深化农商银行体制改革、业务转型的重要前提,做好合规风险管理更是适应业务持续健康发展的需要。
 

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    新形势下,农商银行以党建为引领,加快法人治理改革步伐,建立健全系统的风险监测预警机制,加强合规风险管理,强化合规文化建设,促进合规风险管理制度化、常态化势在必行,合规风险管理更是当前深化农商银行体制改革、业务转型的重要前提,做好合规风险管理更是适应业务持续健康发展的需要。

    深化体制保障。以党建为统领,不断加快深化法人治理改革步伐,逐步建立科学的股东大会、董事会、监事会、高级管理层及各专业委员议事规则,切实提高三会一层和专门委员会对相关专业事项的议事能力,健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任、有效的风险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度,尽快达到商业银行良好公司治理水平,增强自我发展、自我提升、自我约束能力。

    健全制度保障。为保证农商银行合规经营,促进全面风险管理工作正常开展,强化风险合规监测预警作用,实现对政策风险、市场风险、操作风险、道德风险、声誉风险等重大风险的监测、预判,建立健全各项规章制度是关键,逐步搭建起全面风险管理系统平台,进一步落实防范处置的前置性措施;建立制度约束的准入和准出制度,合理规范制度的法制化、实用性及可操作性,便于员工落实实施。

    合规文化保障。为保证合规工作的规范性和高质量的可操作性,强化合规管理人员的录用、筛选及提拔尤为重要,一是调配熟懂信用风险、流动性风险、市场风险等岗位人员和法律事务、案防管理人员等专业人才;在招收录用人员过程中,应作为重点岗位人才的严格审核,招之实用,用则高效;二是加强合规风险管理知识的培训和指导,严格按照新形势下高标准、严监管、强规范的标准,加强员工合规风险管理新理念的灌输和学习,提升“四个自信”“四个意识”,牢记“以党建为统领、以客户为中心、以拼搏奋进为保障,爱岗奉献、忠诚担当”的价值观,切实提升合规风险管理操作技术,增强实际风险防范运作技巧;三是强化全员合规风险培训,进一步提高合规风险全面、整体防范意识,使合规风险管理工作无缝隙、全覆盖,做到人人合规、合规人人,把“合规创造价值、合规创造效益”的理念深入人心;四是严格合规管理人才队伍的考核制度,通过定期考评,建立激励和淘汰机制,提高员工的学习积极性,并推动合规管理工作向专业化、规范化和职业化的方向发展。五是随着新形势的发展,不仅要着力提高员工的业务操作能力,还要大力开展职业道德和职业操守的培训,组织重点岗位人员参加合规风险管理岗前培训,引导他们做一个政治稳定、品行正直、诚实守信、知法懂法的人,认真做好道德风险和操作风险的警示工作。

    加强监督保障。工作中,一是强化流动性风险管理。结合相关部门制定《流动性风险应急处置方案》,建立流动性风险压力测试制度,定期分析承受短期和中长期压力情景的流动性风险控制能力,每季度至少进行一次压力测试,原则上一年进行一次流动性风险应急演练,不断提高应急管理能力,切实化解经营资金风险,确保资金运营“零风险”。二是针对存款、信贷、财会、监察、安全保卫等业务条线每年至少组织一次合规风险排查,如信贷专项风险排查:根据当年新发放贷款笔数、金额进行随机抽查,比例不低于20%,从贷款授权授信、审查审核、合同签订、贷款发放,到贷后管理、贷款收回、档案管理等环节进行逐项排查,发现问题,及时反馈。对查出的各项风险情况按条线出具风险提示,并形成书面风险报告上报党委,做到在排查活动中发现问题,在整改反思中提升合规风险防范能力。

    应急演练保障。将业务连续性管理纳入全面风险管理体系,维护金融秩序,切实保障金融消费者权益;制定切实可行的业务应急预案,并按照权限上报备案;积极做好重要业务运营中断事件的应急处置工作,妥善处置涉及本机构的重要业务运营中断突发事件;每年至少进行一次、或者定期进行应急应变演练,重要信息系统专项灾备切换演练,每三年至少进行一次重要信息系统全面灾备切换演练,确保应急预案的有效性。

 
 
 
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